עורך דין מומחה לצוואות וירושות
1. ירושה על-פי דין וירושה על-פי צוואה
סעיף 1 לחוק הירושה קובע כי עם פטירתו של אדם, עובר עיזבונו ליורשיו.
סעיף 2 לחוק מוסיף כי היורשים יכולים להיות או יורשים על-פי דין (בהתאם לקבוע בחוק) או זוכים על-פי צוואה – כלומר, כאלה שהמוריש בחר להוריש להם את רכושו בצוואה.
ברירת המחדל היא ירושה על פי דין, אלא אם הותיר המוריש צוואה תקפה.
צוואה היא הדרך המשפטית לוודא שרכושו של אדם יחולק בהתאם לרצונו האישי, גם אם רצון זה שונה מהוראות הדין.
2. מי יכול לערוך צוואה? כל אדם שאינו פסול-דין רשאי לערוך צוואה:
- קטין (מתחת לגיל 18) אינו יכול לערוך צוואה.
- גם בגיר שמונה לו אפוטרופוס או שנפסל בדין – אינו כשיר לערוך צוואה.
3. ארבעת סוגי הצוואות המוכרות בישראל
- צוואה בכתב יד
נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה, כוללת תאריך וחתימתו. - צוואה בעדים
אינה חייבת להיכתב בכתב יד, אך עליה לכלול תאריך וחתימה של המצווה, והיא נערכת בפני שני עדים בגירים אשר מאשרים את חתימתו. - צוואה בפני רשות
נערכת בפני רשות מוסמכת כגון: שופט, רשם בית משפט, רשם לענייני ירושה, דיין בבית דין דתי, או נוטריון.
ניתן לערוך אותה גם בעל-פה, והיא נרשמת בפרוטוקול ונחתמת על-ידי הרשות. - צוואה בעל-פה (“שכיב מרע”)
ניתנת רק כאשר אדם גוסס ואינו מסוגל לערוך צוואה באחת הדרכים האחרות.
המצווה אומר את רצונו בעל-פה בפני שני עדים, המתעדים זאת מיד בכתב, יחד עם תיאור הנסיבות, ומפקידים את הדברים אצל רשם הירושה.
4. כללים חשובים בניסוח צוואה
- חובה לציין מועד מדויק:הדבר קריטי במקרה שיש יותר מצוואה אחת, שכן הצוואה המאוחרת גוברת. בנוסף, המועד מאפשר לבדוק אם המצווה היה כשיר משפטית בזמן עריכת הצוואה.
- שפה ברורה וחד-משמעית: צוואה חייבת להיות ברורה, כך שניתן יהיה להבין בדיוק מה המצווה ביקש – מי היורשים, מה הוענק להם, ובאילו תנאים.
5. תנאים שניתן לכלול בצוואה
- תנאי דוחה – זכות הירושה מתממשת רק כאשר מתקיים תנאי מסוים.
לדוגמה: “אני מצווה לבני את דירתי – אך רק לאחר שיתחתן.” - תנאי מפסיק – הזכות ניתנת, אך חדלה מלהתקיים אם יקרה אירוע מסוים.
לדוגמה: “אם בתי תפסיק את לימודיה לפני קבלת תואר, תחדל מלרשת את חלקה.” - הוראות התנהגותיות –ניתן להוסיף בצוואה תנאים המצריכים פעולה מסוימת (כגון טיפול בהורה קשיש) כתנאי למימוש הירושה.
המלצה: במקרים של תנאים, חשוב לקבוע מה ייעשה עם הנכס אם התנאי לא יתקיים – מי יירש אז, ובאיזה מועד.
6. הוראות חסרות תוקף בצוואה
- הוראה השוללת מהמצווה את הזכות לשנות או לבטל את הצוואה – בטלה.
- הוראה שבלתי חוקית, בלתי מוסרית או בלתי אפשרית לביצוע – בטלה.
- הוראה שאינה ברורה או חד-משמעית – בטלה.
- צוואה שנערכה תחת לחץ, איום, השפעה בלתי הוגנת או תרמית – בטלה.
7. פסלות לרשת (סעיף 5 לחוק הירושה)
ישנם מקרים בהם אדם אינו רשאי לרשת גם אם צויין בצוואה:
- מי שגרם במתכוון למותו של המוריש, או ניסה לגרום לכך.
- מי שהעלים, השמיד, זייף צוואה של המוריש או ניסה לתבוע על פי צוואה מזויפת.
8. טיפים חשובים לעריכת צוואה
- בדיקת התאמה למוטבים בפוליסות ביטוח חיים
חשוב לדעת: צוואה אינה גוברת על מוטבים שצוינו בפוליסות ביטוח, אלא אם עודכנה זהותם באופן רשמי אצל חברת הביטוח.
לפי חוק החוזים וחוק חוזה ביטוח, ניתן לשנות מוטבים בפוליסה רק כל עוד המבוטח בחיים, ובכפוף למסירת הודעה כתובה לחברת הביטוח. - לכן, אם יש הבדל בין היורשים בצוואה לבין המוטבים בפוליסה- יש לעדכן את הפוליסה בהתאם.
9. לסיכום – צוואה היא מסמך משפטי ראשון במעלה – היא מבטאת את רצונו האחרון של אדם והיא קובעת את אופן חלוקת עזבונו.
עריכתה מחייבת הבנה מדויקת של החוק, כללי הצוואות, והשלכות התנאים המשפטיים שנקבעים בה.
מומלץ להיוועץ עם עורך דין המתמחה בדיני ירושה וצוואות שיבטיח שהצוואה תנוסח נכון, תהיה תקפה, תעמוד בתנאי החוק ותמנע סכסוכים מיותרים בין יורשים בעתיד.
אין באמור לעיל כדי להוות ייעוץ משפטי, ואינו מהווה תחליף לייעוץ פרטני עם עורך דין הבקיא בתחום דיני ירושה וצוואות.
משרד עו”ד רום לוי מתמחה בליווי משפטי אישי ומקצועי בכל תחומי דיני הירושה, צוואות, התנגדויות לצוואה וניהול עיזבונות.